Как распознать мошенничество и искажение информации о Всемирном банке

Да, частным лицам и предприятиям следует проявлять осторожность, чтобы не стать жертвами мошенничества с инвестициями, известного как мошенничество с предоплатой. Некоторые из этих схем используют наше имя или ложно заявляют о своей связи с Группой Всемирного банка.

Многие мошеннические схемы, известные как мошенничество с предоплатой, берут начало в Нигерии и известны как «нигерийские аферы» или «письма 4-1-9» по названию раздела нигерийского уголовного кодекса, посвященного этому виду мошенничества. Другие мошеннические схемы возникли в Кот-д'Ивуаре и Сьерра-Леоне.

По оценкам полиции, тысячи таких предложений рассылаются по факсу или электронной почте каждую неделю и адресованы частным лицам и компаниям по всему миру. Лишь очень небольшая часть из них действительно использует имя банка.

Две мошеннические схемы были выявлены в Южной Африке. Эти мошеннические схемы включают в себя предложения открыть личный банковский счет в банке, который не является коммерческим банком, а также телефонные сообщения, оставленные мошенниками, уведомляющие потенциальных жертв о том, что они выиграли деньги, которые можно обменять во Всемирном банке.

Недавно в Южной Корее произошла мошенническая схема. Мошенник использовал имя Инспекционной комиссии Всемирного банка и ее председателя, чтобы вымогать у жертвы деньги за доступ к одобренному кредиту. Инспекционная комиссия Всемирного банка — это независимый механизм рассмотрения жалоб от людей и сообществ, которые считают, что их окружающая среда или средства к существованию были или могут быть негативно затронуты проектом, финансируемым Всемирным банком. Инспекционная комиссия Всемирного банка не участвует в каких-либо коммерческих сделках, включая ту, которая упомянута в данном письме, и не вымогает платежи у третьих лиц.

Мы наблюдаем участившееся использование сложных бланков и фирменных бланков для отправки корреспонденции, которая выглядит как подлинная корреспонденция Всемирного банка, а также ряд мошеннических схем, в которых упоминается Банк. Кроме того, мошенники иногда ложно выдают себя за аудиторов Банка или членов Западной Африканской региональной делегации Банка.

Недавно по факсу кредиторам правительств западноафриканских стран рассылалась корреспонденция, в которой утверждалось, что отправители уполномочены этими правительствами погасить прошлые долги. Использовались официальные фирменные бланки Банка.

Как правило, в таких письмах потенциальных жертв просили предоставить личную информацию, такую ​​как подписи или данные банковских счетов, и оплатить определенные авансовые сборы, часто называемые «комиссией за обработку». Взамен потенциальной жертве обещали суммы денег, которые лицо, вымогающее «сборы», не собиралось платить. В некоторых случаях лица, добивающиеся получения средств, использовали имена реальных сотрудников Банка для подписи писем, чтобы повысить свою достоверность.

Вот пример такой мошеннической схемы с использованием официальных фирменных бланков и подписей Банка. См. пример(pdf). В Южной Африке появилась новая мошенническая схема, заключающаяся в отправке уведомления на мобильный телефон о том, что получатель выиграл деньги, которые будут выплачены банком. В сообщении содержится указание позвонить по определенному номеру, чтобы договориться о выплате. Эта афера была раскрыта, когда потенциальная жертва пришла в отделение банка в стране за выплатой, потому что номер телефона в другой стране, оставленный на мобильном телефоне жертвы, к счастью, не отвечал.

Посмотреть пример(pdf) этой мошеннической схемы с использованием личных банковских услуг.

В Южной Корее мошенник отправил жертве письмо, используя логотип Инспекционной комиссии Всемирного банка и имя ее председателя. Мошенник использовал письмо, чтобы попросить жертву произвести платеж для получения кредита, одобренного на ее имя. Дело находится на стадии расследования.

Вот сообщение, отправленное мошенником с использованием официального логотипа Инспекционной комиссии Всемирного банка: см. пример(pdf).

Мы не имеем никакого отношения к подобным схемам и призываем общественность проявлять крайнюю осторожность в отношении этих и других подобных предложений, которые ложно утверждают о своей связи с Банком или любым членом Группы Всемирного банка.

Если вы получили запрос на перевод денег от лица (лиц), представляющегося сотрудниками Всемирного банка, или у вас есть сомнения в подлинности фактического участия Всемирного банка в конкретной транзакции, запросе, уведомлении, директиве или просьбе, НЕ отвечайте на запрос и НЕ отправляйте деньги и не предоставляйте данные своего личного банковского счета. Если вы хотите проверить, является ли конкретное лицо сотрудником Всемирного банка, пожалуйста, свяжитесь с Центром кадровых услуг Всемирного банка по телефону 202-473-2222 или по электронной почте <hroperations@worldbank.org.> Центр кадровых услуг предоставляет услуги по проверке трудоустройства сотрудников Всемирного банка.

Если вы хотите проверить, является ли конкретное лицо, утверждающее, что представляет Всемирный банк, сотрудником Всемирного банка, пожалуйста, свяжитесь с Центром кадровых услуг Всемирного банка по телефону 202-473-2222 или по электронной почте hroperations@worldbank.org. Центр кадровых услуг предоставляет услуги по проверке трудоустройства сотрудников Всемирного банка.

Всемирный банк обычно не расследует подобные мошеннические схемы. Если вы считаете, что стали жертвой такой аферы, вам следует обратиться в местные правоохранительные органы.

Дополнительную информацию о подобных схемах можно найти на различных веб-сайтах, в том числе на сайтах ФБР, Министерства финансов США и Комиссии по ценным бумагам и биржам:

https://www.fbi.gov/scams-and-safety/common-fraud-schemes/advance-fee-schemes https://www.occ.gov/topics/consumer-protection/fraud-resources/advance-fee-fraud.html
https://www.sec.gov/fast-answers/answersadvancefeefraudhtm.html

В мире существует мошенническая схема, связанная с размещением ложных объявлений о вакансиях и предложений о работе, якобы исходящих от Всемирного банка или связанных с ним. Схема используется для незаконного получения денег и/или личной информации.

Всемирный банк не требует никаких денежных выплат в рамках процесса найма.

Официальные сообщения от Всемирного банка всегда приходят на электронные адреса, заканчивающиеся на @worldbankgroup.org, @worldbank.org или @ifc.org. Если вы считаете, что стали жертвой мошеннического предложения о работе, пожалуйста, перешлите всю полученную вами информацию по адресу [адрес электронной почты]. ethics_helpline@worldbank.org.